Bangladesh Bank launched Risk-Based Supervision (RBS) in January 2026 replacing which previous supervisory rating system?

বাংলাদেশ ব্যাংক দেশের ব্যাংকিং খাতের তদারকি এবং ব্যাংকগুলোর সার্বিক আর্থিক সুস্থতা মূল্যায়নের জন্য দীর্ঘদিন ধরে CAMELS রেটিং সিস্টেম ব্যবহার করে আসছিল। ব্যাংকিং খাতের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা প্রক্রিয়াকে আরও আধুনিক ও ভবিষ্যৎমুখী (forward-looking) করার লক্ষ্যে বাংলাদেশ ব্যাংক জানুয়ারি ২০২৬ থেকে রিস্ক-বেসড সুপারভিশন (Risk-Based Supervision - RBS) পদ্ধতি চালুর সিদ্ধান্ত নেয়, যা প্রথাগত CAMELS রেটিং ফ্রেমওয়ার্ককে প্রতিস্থাপন করেছে।

অপশনগুলোর বিবরণ:

    
• CAMELS: এটি ব্যাংকিং খাতের ঝুঁকি ও সক্ষমতা মূল্যায়নের একটি প্রচলিত সুপারভাইজরি রেটিং পদ্ধতি। এর পূর্ণরূপ হলো Capital Adequacy, Asset Quality, Management, Earnings, Liquidity, and Sensitivity to Market Risk।
    
• CRAR: Capital to Risk-Weighted Assets Ratio হলো ব্যাংকের মূলধন পর্যাপ্ততা পরিমাপের একটি অনুপাত, যা রেটিং সিস্টেম নয়।
    
• BASEL III: এটি ব্যাংকিং খাতের আন্তর্জাতিক নিয়ন্ত্রক সংস্থা (BCBS) ভিত্তিক মূলধন ও তারল্য ব্যবস্থাপনার একটি বৈশ্বিক নীতিমালা।
    
• ECL: Expected Credit Loss হলো IFRS 9 অনুযায়ী ঋণের ক্ষতি বা সম্ভাব্য বকেয়া হিসাবায়নের একটি আন্তর্জাতিক হিসাববিজ্ঞান পদ্ধতি।